KYB

Sonica emprega um rigoroso processo de KYB para garantir que novos originadores e emissores que desejam entrar na plataforma estejam em conformidade com os padrões legais e regulamentares. Esse processo não apenas cumpre com as exigências legais, mas também assegura a integridade e a segurança da plataforma, protegendo os investidores e mantendo o sistema livre de entidades potencialmente fraudulentas ou de alto risco.

O Processo de KYB

1. Coleta de Informações: O processo começa com a coleta de informações detalhadas sobre a empresa que deseja se tornar um originador ou emissor na plataforma. Isso inclui, mas não se limita a, informações básicas como nome da empresa, endereço físico, e dados de contato. Além disso, são exigidos documentos que comprovem a legalidade e a legitimidade da empresa, como certidão de constituição (ou equivalente), registros comerciais e licenças operacionais.

2. Verificação e Validação: Após a coleta, as informações são submetidas a um processo de verificação para confirmar sua autenticidade. Isso inclui a verificação de documentos fornecidos com órgãos emissores relevantes, e a realização de checagens de antecedentes de diretores e proprietários significativos.

3. Análise de Risco: O KYB também envolve uma análise de risco detalhada, considerando fatores como o setor de operação da empresa, países de operação, e o histórico financeiro. Isso ajuda a identificar quaisquer bandeiras vermelhas ou áreas de preocupação que possam exigir uma diligência mais aprofundada.

4. Compliance Regulatório: O processo verifica a conformidade da empresa com regulamentos locais e internacionais relevantes, incluindo aqueles relacionados a lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo. A Sonica assegura que todos os emissores estejam em conformidade com as leis aplicáveis para evitar implicações legais e reputacionais.

5. Aprovação Final: Após a conclusão de todas as verificações e análises, um comitê de compliance revisa o caso e decide sobre a aprovação do aplicante como um novo originador ou emissor na plataforma. Este passo final garante que apenas entidades confiáveis e verificadas tenham acesso ao mercado de tokenização na Sonica.